Od pośrednictwa kredytowego do doradztwa w planowaniu finansów osobistych – ewolucja modelu niebankowego pośrednictwa finansowego w Polsce
Journal Title: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska Sectio H Oeconomia - Year 2017, Vol 0, Issue 0
Abstract
W artykule zaprezentowano etapy ewolucji pośrednictwa finansowego w Polsce – od pośredników kredytowych do doradców (planerów finansowych). Ewolucja taka wynika z szeregu czynników o charakterze ekonomicznym, społecznym, regulacyjnym i technologicznym. Klienci oczekują nie tyle sprzedaży konkretnego produktu finansowego, co rozwiązania ich problemu finansowego, znalezienia najlepszej oferty. W perspektywie najbliższych lat oczekiwanie konsumentów będzie dotyczyło całościowego ujęcia ich przepływów finansowych wraz z rozpoznaniem celów i potrzeb, a dokumentem realizującym te oczekiwania będzie osobisty plan finansowy przygotowany przez doradcę finansowego. Jak wykazano w opracowaniu, doradztwo w obszarze planowania finansów osobistych w ujęciu holistycznym bardziej odpowiada i w przyszłości będzie odpowiadać na potrzeby klienta niż pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych.
Authors and Affiliations
Krzysztof Waliszewski
Keywords
Related Articles
- EP ID EP391228
- DOI 10.17951/h.2017.51.4.321
- Views 63
- Downloads 0
Koszt kapitału własnego w przedsiębiorstwie jako koszt podatkowy - rozwiązania modelowe, Interest on equity capital as an allowance for business income tax - model approaches
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim. It is common for the majority of income tax systems all over the world that the cost of debt financ- ing lowers the taxable income while financing with equity is not treate...
Tendencje zmian w podatkowych dochodach budżetu państwa w wybranych krajach Europy Środkowo-Wschodniej Recent trends in tax revenues of the state budget in selected countries of Central and Eastern Europe
The aim of the paper is an attempt to examine changes in structure of tax state budget revenues in selected countries of Central and Eastern Europe, in particular in the Czech Republic, Poland, Slovakia and Hungary, and...
Źródła finansowania nakładów na działalność innowacyjną małych i średnich przedsiębiorstw przemysłowych w Polsce
Celem niniejszego artykułu jest analiza i ocena wykorzystania poszczególnych źródeł finansowania działalności innowacyjnej przedsiębiorstw przemysłowych należących do sektora MŚP w Polsce w latach 2008–2015. Badanie nakł...
Zakres swobody decyzyjnej władz samorządowych a problem dostępu do środków finansowych
Władze samorządu terytorialnego na mocy ustaw (w tym ustawy zasadniczej) otrzymały prawo do swobodnego decydowania o zaspokajaniu potrzeb wspólnoty lokalnej i regionalnej. Te uprawnienia nie są jednak nieograniczone. Okr...
Kierunki rozwoju e-government w kontekście zachowań społeczeństwa w odniesieniu do prywatności Trends in Development of E-Government in the Context of Social Behaviour in Relation to Privacy
The paper presents contemporary approach to the privacy protection in the European Union and Poland. It discusses the concept of citizens’ privacy protection in the scope of e-services. The paper includes results of the...