Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w działalności instytucji finansowych
Journal Title: "Przedsiębiorstwo i Prawo" - Year 2018, Vol 1, Issue 2
Abstract
Instytucje finansowe są w dzisiejszych czasach szczególnie narażone na ryzyko prania pieniędzy. Pojawiają się coraz nowe narzędzia, rozwiązania prawne oraz procedury służące do walki z tym procederem. W ramach publikacji staram się spojrzeć na rozwiązania stosowane w innych krajach oraz dorobek organizacji o charakterze ponadnarodowym, które mają za zadanie walkę z praniem pieniędzy. Celem artykułu jest przedstawienie metod walki z praniem pieniędzy w instytucji finansowej. Opisanymi narzędziami walki z praniem pieniędzy są: sanctions screening (sprawdzanie transakcji pod względem identyfikacji podmiotów objętych zakazami), procedura Customer Due Diligence (metoda należytej staranności), zasada KYC (Know Your Customer, Poznaj Swojego Klienta) oraz identyfikacja klientów w zakresie osób sprawujących eksponowane stanowiska, tzw. PEP, Politically Exposed Person. Zasady te są szczególnie popularne w krajach Europy zachodniej. W Polsce natomiast nie są jeszcze tak dobrze rozwinięte. Oczywiście stosowanie tych metod nie wyeliminuje zupełnie ryzyka prania pieniędzy, jedynie pozwoli je zminimalizować. Ponadto wraz z rozwojem technologii powstają nowe systemy bankowe oraz procedury pozwalające walczyć z procederem prania pieniędzy.
Authors and Affiliations
Anna Wystarczyk
Keywords
Related Articles
- EP ID EP452152
- DOI -
- Views 99
- Downloads 0
Bezprawne naruszenie swobody głosowania w świetle art. 250 Kodeksu karnego.
Wybory oraz referenda w demokratycznym państwie prawnym to wydarzenia o najwyższej randze politycznej. Kluczowe znaczenie ma zatem zabezpieczenie ich prawidłowego przebiegu; bagatelizowanie przez państwo przestępczości w...
Przedsiębiorca jako podmiot odpowiedzialności represyjnej w ochronie środowiska w prawie polskim, czeskim i słowackim
Przedmiotem artykułu są rozważania nad sytuacją prawną przedsiębiorcy będącego osobą fizyczną, osobą prawną lub inną jednostką organizacyjną, który za naruszenie wymagań ochrony środowiska ponosi odpowiedzialność o chara...
Poświadczenie przez lekarza nieprawdy w dokumentacji medycznej (art. 271 § 1 k.k.) – wybrane zagadnienia praktyczne
Artykuł porusza problematykę prawnokarnych aspektów poświadczenia nieprawdy co do okoliczności mających istotne znaczenie prawne przez lekarza uprawnionego do wystawienia lub sporządzenia określonego dokumentu medycznego...
Seksualne nadużycie zależności lub wykorzystanie krytycznego położenia ucznia przez nauczyciela
Niniejszy artykuł jest pracą dyplomową autorki złożoną na studiach podyplo-mowych w Małopolskiej Szkole Wyższej na kierunku studiów pedagogicznych pt.: Seksualne nadużycie zależności lub wykorzystanie krytycznego położen...
Glosa do wyroku Trybunału Konstytucyjnego z dnia 26 kwietnia 2018 r., sygn. K 6/151 Konstytucyjność modelu społecznej inspekcji pracy
Autor na kanwie wyroku Trybunału Konstytucyjnego z dnia 26 kwietnia 2018 r., sygn. K 6/15 eksponuje konstruktywność dezaprobaty Trybunału wobec zarzutów niekonstytucyjności niektórych przepisów ustawy z dnia 24 czerwca 1...