Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w działalności instytucji finansowych
Journal Title: "Przedsiębiorstwo i Prawo" - Year 2018, Vol 1, Issue 2
Abstract
Instytucje finansowe są w dzisiejszych czasach szczególnie narażone na ryzyko prania pieniędzy. Pojawiają się coraz nowe narzędzia, rozwiązania prawne oraz procedury służące do walki z tym procederem. W ramach publikacji staram się spojrzeć na rozwiązania stosowane w innych krajach oraz dorobek organizacji o charakterze ponadnarodowym, które mają za zadanie walkę z praniem pieniędzy. Celem artykułu jest przedstawienie metod walki z praniem pieniędzy w instytucji finansowej. Opisanymi narzędziami walki z praniem pieniędzy są: sanctions screening (sprawdzanie transakcji pod względem identyfikacji podmiotów objętych zakazami), procedura Customer Due Diligence (metoda należytej staranności), zasada KYC (Know Your Customer, Poznaj Swojego Klienta) oraz identyfikacja klientów w zakresie osób sprawujących eksponowane stanowiska, tzw. PEP, Politically Exposed Person. Zasady te są szczególnie popularne w krajach Europy zachodniej. W Polsce natomiast nie są jeszcze tak dobrze rozwinięte. Oczywiście stosowanie tych metod nie wyeliminuje zupełnie ryzyka prania pieniędzy, jedynie pozwoli je zminimalizować. Ponadto wraz z rozwojem technologii powstają nowe systemy bankowe oraz procedury pozwalające walczyć z procederem prania pieniędzy.
Authors and Affiliations
Anna Wystarczyk
Keywords
Related Articles
- EP ID EP452152
- DOI -
- Views 98
- Downloads 0
Specjalista w procesie karnym
Tematem artykułu jest przedstawienie pozycji procesowej specjalisty jako pomocnika organów procesowych w postępowaniach karnym, karnym skarbowym oraz wykroczeniowym, a także wskazanie argumentów jakie prze-mawiają za prz...
Antropologia prawa formowaniem ekologii życia i solidaryzmu społecznego
W artykule omówiono kwestie wynikające z podejścia, że miarą człowieczeństwa jest postrzeganie każdej osoby jako dobra zindywidualizowanego o cechach niepowtarzalności, a wykluczenie społeczne jako słowo jednocześnie sta...
Strona przedmiotowa i podmiotowa przestępstwa znieważenia i ograbienia zwłok i grobu w polskim prawie karnym
W niniejszym opracowaniu podjęta zostaje próba podsumowania dotychczasowego dorobku judykatury i doktryny w odniesieniu do wykładni pojęcia znieważenia i ograbienia zwłok na gruncie art. 262 k.k., jak również zwrócona zo...
Przestępstwo puszczenia w obieg sfałszowanego czeku w teorii i praktyce
Przestępstwo puszczenia w obieg sfałszowanego czeku jest uregulowane w art. 310 § 2 i art. 312 kodeksu karnego i od wielu lat jest przedmiotem dyskusji wśród przedstawicieli nauki prawa karnego. Stosowanie wskazanych prz...
Kilka refleksji dotyczących umowy agencyjnej na tle wyroku Sądu Najwyższego z dnia 25 maja 2018r.
Tytułowy wyrok Sądu Najwyższego zasługuje na zauważenie i pogłębioną refleksję doktryny. Akcent w nim został położony na istotne dla praktyki kwestie dokonywania interpretacji sądowej przepisów o agencji zgodnie z treści...