Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w działalności instytucji finansowych
Journal Title: "Przedsiębiorstwo i Prawo" - Year 2018, Vol 1, Issue 2
Abstract
Instytucje finansowe są w dzisiejszych czasach szczególnie narażone na ryzyko prania pieniędzy. Pojawiają się coraz nowe narzędzia, rozwiązania prawne oraz procedury służące do walki z tym procederem. W ramach publikacji staram się spojrzeć na rozwiązania stosowane w innych krajach oraz dorobek organizacji o charakterze ponadnarodowym, które mają za zadanie walkę z praniem pieniędzy. Celem artykułu jest przedstawienie metod walki z praniem pieniędzy w instytucji finansowej. Opisanymi narzędziami walki z praniem pieniędzy są: sanctions screening (sprawdzanie transakcji pod względem identyfikacji podmiotów objętych zakazami), procedura Customer Due Diligence (metoda należytej staranności), zasada KYC (Know Your Customer, Poznaj Swojego Klienta) oraz identyfikacja klientów w zakresie osób sprawujących eksponowane stanowiska, tzw. PEP, Politically Exposed Person. Zasady te są szczególnie popularne w krajach Europy zachodniej. W Polsce natomiast nie są jeszcze tak dobrze rozwinięte. Oczywiście stosowanie tych metod nie wyeliminuje zupełnie ryzyka prania pieniędzy, jedynie pozwoli je zminimalizować. Ponadto wraz z rozwojem technologii powstają nowe systemy bankowe oraz procedury pozwalające walczyć z procederem prania pieniędzy.
Authors and Affiliations
Anna Wystarczyk
Keywords
Related Articles
- EP ID EP452152
- DOI -
- Views 102
- Downloads 0
Strona przedmiotowa i podmiotowa przestępstwa znieważenia i ograbienia zwłok i grobu w polskim prawie karnym
W niniejszym opracowaniu podjęta zostaje próba podsumowania dotychczasowego dorobku judykatury i doktryny w odniesieniu do wykładni pojęcia znieważenia i ograbienia zwłok na gruncie art. 262 k.k., jak również zwrócona zo...
Przedsiębiorca jako podmiot odpowiedzialności represyjnej w ochronie środowiska w prawie polskim, czeskim i słowackim
Przedmiotem artykułu są rozważania nad sytuacją prawną przedsiębiorcy będącego osobą fizyczną, osobą prawną lub inną jednostką organizacyjną, który za naruszenie wymagań ochrony środowiska ponosi odpowiedzialność o chara...
Wpływ wprowadzenia działalności nieewidencjonowanej na zakres karnoprawnej ochrony obrotu gospodarczego
Przedmiotem rozważań jest zagadnienie wpływu wprowadzenia nowej formy podmiotu w postaci osoby prowadzącej działalność nieewidencjonowaną na za-kres karnoprawnej ochrony obrotu gospodarczego. W szczególności ocenie zo-st...
Rola ABW w systemie bezpieczeństwa III Rzeczypospolitej – uwarunkowania normatywne
Każde państwo na świecie narażone jest na niebezpieczeństwa, determinowane między innymi sytuacją geopolityczną, ekonomiczną; normami oby-czajowymi, religijnymi i społecznymi; zaszłościami historycznymi oraz szeregiem in...
Karnoprawne aspekty hurtowego nabywania leków
Przedmiotem artykułu jest prawnokarna ocena zjawiska odwróconego łańcucha dystrybucji produktów leczniczych, które polega na sprzedaży pro-duktów leczniczych z aptek ogólnodostępnych do hurtowni farmaceutycznych. Autor r...