Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w działalności instytucji finansowych
Journal Title: "Przedsiębiorstwo i Prawo" - Year 2018, Vol 1, Issue 2
Abstract
Instytucje finansowe są w dzisiejszych czasach szczególnie narażone na ryzyko prania pieniędzy. Pojawiają się coraz nowe narzędzia, rozwiązania prawne oraz procedury służące do walki z tym procederem. W ramach publikacji staram się spojrzeć na rozwiązania stosowane w innych krajach oraz dorobek organizacji o charakterze ponadnarodowym, które mają za zadanie walkę z praniem pieniędzy. Celem artykułu jest przedstawienie metod walki z praniem pieniędzy w instytucji finansowej. Opisanymi narzędziami walki z praniem pieniędzy są: sanctions screening (sprawdzanie transakcji pod względem identyfikacji podmiotów objętych zakazami), procedura Customer Due Diligence (metoda należytej staranności), zasada KYC (Know Your Customer, Poznaj Swojego Klienta) oraz identyfikacja klientów w zakresie osób sprawujących eksponowane stanowiska, tzw. PEP, Politically Exposed Person. Zasady te są szczególnie popularne w krajach Europy zachodniej. W Polsce natomiast nie są jeszcze tak dobrze rozwinięte. Oczywiście stosowanie tych metod nie wyeliminuje zupełnie ryzyka prania pieniędzy, jedynie pozwoli je zminimalizować. Ponadto wraz z rozwojem technologii powstają nowe systemy bankowe oraz procedury pozwalające walczyć z procederem prania pieniędzy.
Authors and Affiliations
Anna Wystarczyk
Keywords
Related Articles
- EP ID EP452152
- DOI -
- Views 81
- Downloads 0
Karnoprawne aspekty hurtowego nabywania leków
Przedmiotem artykułu jest prawnokarna ocena zjawiska odwróconego łańcucha dystrybucji produktów leczniczych, które polega na sprzedaży pro-duktów leczniczych z aptek ogólnodostępnych do hurtowni farmaceutycznych. Autor r...
Strona przedmiotowa i podmiotowa przestępstwa znieważenia i ograbienia zwłok i grobu w polskim prawie karnym
W niniejszym opracowaniu podjęta zostaje próba podsumowania dotychczasowego dorobku judykatury i doktryny w odniesieniu do wykładni pojęcia znieważenia i ograbienia zwłok na gruncie art. 262 k.k., jak również zwrócona zo...
Definicja "budowli" w polskim systemie prawa - wybrane zagadnienia
Przedmiotem niniejszego opracowania jest funkcjonowanie pojęcia „budowli” w polskim systemie prawa.Rozważania prawne koncentrują się na czterech ustawach i stanowią próbę uporządkowania, i zarazem...
Technologia blockchain i kryptowaluty - aspekty technologiczne, prawne i podatkowe.
Przedmiotem artykułu jest przeglądowe omówienie problematyki wykorzystania technologii blockchain, w szczególności w transakcjach finansowych. Autor ilustruje je przykładami z zagranicy. W pracy wskazano czym jest techno...
Bezprawne naruszenie swobody głosowania w świetle art. 250 Kodeksu karnego.
Wybory oraz referenda w demokratycznym państwie prawnym to wydarzenia o najwyższej randze politycznej. Kluczowe znaczenie ma zatem zabezpieczenie ich prawidłowego przebiegu; bagatelizowanie przez państwo przestępczości w...