Recenzja książki Krzysztofa Waliszewskiego pt. „Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych” (Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2016, s. 461)
Journal Title: "Finanse" Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN - Year 2017, Vol 10, Issue 1
Abstract
W książce problemy doradztwa finansowego przedstawiono kompleksowo, z perspektywy ekonomicznej, socjologicznej i psychologicznej (behawioralnej). Zaletą opracowania jest jego przekrojowy charakter – uwzględniono aspekty prawne, omówiono teorię finansów, pośrednictwo finansowe, finanse osobiste, a ponadto wyeksponowano kwestie praktyczne, związane z edukacją finansową (np. nauczania matematyki na użytek gospodarstwa domowego – obliczanie oprocentowania, systematyczne oszczędzanie). Na wysoką ocenę zasługuje umiejętne skojarzenie badań teoretycznych i empirycznych, co ma znaczenie poznawcze i praktyczne. Autor tworzy model niezależnego doradztwa finansowego, opierając się na regulacjach prawnych, a także na dorobku nauki i praktyki. Słusznie zauważa, że trzeba raczej przewidywać współistnienie modelu opartego na prowizji oraz na honorarium. Recenzowaną pozycję należy ocenić wysoko i polecić ją szerokiemu gronu czytelników. Monografia ma ogromną wartość faktograficzną i jest pierwszym w Polsce tak kompleksowym studium doradztwa w obszarze finansów osobistych, wypełniając lukę w rodzimej literaturze. Zdiagnozowano w niej stan doradztwa finansowego oraz przedstawiono jego autorską koncepcję. Szeroka baza dokumentacyjna książki, systematyczność analiz uwzględniających wątki ekonomiczne, prawne i organizacyjne, wybitna znajomość tematyki czynią ją niezmiernie użyteczną dla praktyków życia gospodarczego oraz naukowców, inspirując do podejmowania dalszych badań w tym obszarze. Publikacja na pewno znajdzie licznych odbiorców, m.in. wśród studentów studiów ekonomii, prawa i zarządzania, a także wśród naukowców, wykładowców i wszystkich, którzy chcieliby lepiej zarządzać własnymi finansami w coraz bardziej skomplikowanym otoczeniu. Podejmowanie racjonalnych decyzji finansowych przez miliony gospodarstw domowych przełoży się nie tylko na wzrost ich dobrobytu, ale również na stabilizację polskiego systemu finansowego. Książka może być bardzo dobrym podręcznikiem dla studentów kierunków ekonomicznych oraz dla doradców finansowych i osób przygotowujących się do pracy w tym zawodzie. Wykorzystano w niej liczne dane, krajową i międzynarodową literaturę przedmiotu oraz badania własne. Jest to pozycja interesująca, w której umiejętnie i w sposób interdyscyplinarny wprowadzono problemy, z którymi stykają się zarówno teoretycy poszukujący właściwej interpretacji zjawisk ekonomicznych, jak i gospodarstwa domowe, każdego dnia zarządzające swoimi finansami.
Authors and Affiliations
Włodzimierz Szpringer
Keywords
Related Articles
- EP ID EP309815
- DOI -
- Views 43
- Downloads 0
Akceleratory przedsiębiorczości tworzone przez banki jako instytucjonalna forma wsparcia sektora FinTech
Business accelerators created by banks are increasingly an alternative to traditional forms of support for newly created business entities. These organisations are crucial for the process of providing assistance to FinTe...
Cena złota i rynek akcji jako podstawowe determinanty kursów akcji kopalni złota
The goal of the article is to assess the exposure of gold mine stock prices to changes of the gold price and the development of stock market represented by S&P 500 index between 1997 and 2016, using as measures the gold...
Konkurs o Nagrodę Prezesa Polskiej Akademii Nauk za wybitne osiągnięcia naukowe w zakresie finansów
Od 2008 r. Komitet Nauk o Finansach PAN organizuje konkurs promujący prace stanowiące wybitne osiągnięcia naukowe w zakresie finansów. Do 2015 roku laureatom przyznawana była nagroda Komitetu Nauk o Finansach. Natomiast...
Relacja z sesji plenarnej Komitetu Nauk o Finansach PAN
W ramach konferencji Katedr Finansowych „Bankowość, Finanse, Ubezpieczenia. Teoria i Praktyka”, odbywającej się w Jachrance w dniach 16–18 września 2015 r., z inicjatywy Komitetu Nauk o Finansach PAN, odbyła się sesja pl...
Wpływ emisji obligacji korporacyjnych na wartość dodaną przedsiębiorstwa
The purpose of this paper is to attempt to estimate the impact of corporate bond issue on the economic added value of an enterprise (EVA). The research data were obtained from the financial statements of companies listed...