THE DYNAMICS OF LIQUIDITY RISKS: BANKING SECTOR RESILIENCE AND ECONOMIC IMPLICATIONS

Journal Title: Scientific Work - Year 2024, Vol 18, Issue 3

Abstract

Abstract This article examines the dynamics of liquidity risks within the banking sector, their implications for financial stability, and the consequent effects on the broader economy. Liquidity risks, stemming from the inherent mismatch between a bank's short-term liabilities and long-term assets, pose significant challenges to financial institutions. These risks are exacerbated during periods of financial stress, leading to potential bank runs and systemic crises. The resilience of the banking sector against such risks is critical, hinging on both regulatory measures like the Liquidity Coverage Ratio (LCR) and the Net Stable Funding Ratio (NSFR), and banks' internal liquidity management (such as Stress Tests) practices. This study explores how these mechanisms contribute to the stability of the financial system and examines their effectiveness in the face of evolving market conditions and economic policies. Furthermore, it delves into the economic implications of liquidity risks, highlighting the potential for credit crunches that can hamper economic growth, increase unemployment, and trigger recessions. The analysis concludes that a multifaceted approach, encompassing rigorous risk management, robust regulatory frameworks, and proactive financial oversight, is essential to mitigate liquidity risks and protect the economy. This comprehensive examination sheds light on the intricate interplay between liquidity risks, banking sector resilience, and economic outcomes, offering insights into the importance of safeguarding financial stability in a dynamically changing economic landscape.

Authors and Affiliations

Parviz Gasimov

Keywords

Related Articles

AZƏRBAYCANDA KƏND TƏSƏRRÜFATI İNNOVASİYALARININ TƏTBİQİNİN STİMULLAŞDIRILMASI

Xülasə Məqalədə müasir şəraitdə kənd təsərrüfatı innovasiyalarının rolu və əsas formaları, habelə aqrar sahədə innovasiya sistemlərinin formalaşması məsələlərinə baxılır, innovasiyaların tətbiqinin stimullaşdırılması...

KONSEPT TİPLƏRİNİ DİLDƏ VERBALLAŞDIRAN FRAZEOLOJİ VAHİDLƏR

Xülasə Məqalədə konseptin leksik-frazeoloji növü və onun kontekstdə təmsil olunması yollarından bəhs edilir. Burada leksik və frazeoloji tərkibə koqnitiv yanaşma müşahidə olunur. Məqalədə idiomların denatürasiya olunm...

KEYFİYYƏTLİ TƏHSİL VƏ MÜASİR TƏLİM METODLARI

Xülasə Bu məqalə keyfiyyətli təhsilin əsas aspektlərinin və təhsilin keyfiyyətinin yüksəlməsinə müasir təlim metodlarının təsirinin izahına həsr olunmuşdur. Qeyd olunmuşdur ki, keyfiyyetli təhsil məhz fənlərin keyfiyy...

YÜK DAŞIMALARININ TƏŞKİLİNİN QABAQCIL METODLARI

Xülasə Məqalədə avtomobil nəqliyyatı ilə yük daşıma prosesi araşdırılmışdır. Burada, yük daşınması zamanı qabaqcıl metodların tətbiqi nəzərdən keçirilmişdir. Müəyyən edilmişdir ki, yük daşımaları zamanı bu metodların...

AZƏRBAYCANDA TURİZM SƏNAYESİ PERSPEKTİVİNDƏ DÖVLƏT SİYASƏTİ

Xülasə Azərbaycanın turizm sənayesi son illərdə ölkənin canlı turizm məkanı kimi tanıdılmasına yönəlmiş əlverişli dövlət siyasəti nəticəsində əhəmiyyətli artımın şahidi olmuşdur. Azərbaycan hökuməti infrastrukturun...

Download PDF file
  • EP ID EP748925
  • DOI 10.36719/2663-4619/100/106-111
  • Views 21
  • Downloads 0

How To Cite

Parviz Gasimov (2024). THE DYNAMICS OF LIQUIDITY RISKS: BANKING SECTOR RESILIENCE AND ECONOMIC IMPLICATIONS. Scientific Work, 18(3), -. https://europub.co.uk/articles/-A-748925