PROBLEMS OF BANKS RATING BY CAMELS SYSTEM
Journal Title: Економіка розвитку - Year 2012, Vol 63, Issue 3
Abstract
For effective implementation of the banking regulation and banking supervision different methods of analysis of banks are used, among which we can identify CAMELS expert rating system. The priority of CAMELS system is recognized and legally supported, but the assessment for this method has some problems both in the organization and in the evaluation criteria. Among the major weaknesses of CAMELS system we should identify the subjectivity of assessment by experts of the bank, insufficient quality of bank management that significantly influences the rating of components. Amount of supervision and planning of inspections depends on the particular institutions; expert analysis requires a large number of performers. Despite the drawbacks, most supervisors in the world retained CAMELS as part of its supervisory functions. However, as the risk-based supervision will be implemented more widely in the world, CAMELS system transformation in the risk evaluation system is possible. Solving this problem will provide an effective tool of integrated rating assessment for every bank.
Authors and Affiliations
Larisa Sysoieva
Keywords
Related Articles
- EP ID EP103810
- DOI -
- Views 101
- Downloads 0
THE ESSENCE OF INTERBRANCH RELATIONS REGULATION MECHANISM IN AGROINDUSTRIAL COMPLEX
The issues of interbranch economic relations regulation mechanism in agroindustrial complex are examined. The methodological approaches concerning the interpretation of interbranch economic relations and interbranch econ...
AN INCREASE OF LOCAL BUDGETS FUNCTIONING EFFICIENCY IN UKRAINE
Under the conditions of Ukrainian economy transformation through the system of local budgets there must be an increase of regional tax potential, high-quality provision of social services to the population. It is proved...
ДЖЕРЕЛА ФІНАНСУВАННЯ ІННОВАЦІЙ В УКРАЇНІ: АНАЛІТИЧНИЙ ОГЛЯД ІСНУЮЧОЇ СИТУАЦІЇ
Розглянуто джерела фінансування витрат на виконання наукових та науково- технічних робіт за галузями наук, видами робіт та регіонами. Наведено аналітичні дані щодо ситуації в інноваційній сфері України, визначено причини...
АДАПТАЦІЯ СИСТЕМИ ФІНАНСОВОГО МЕНЕДЖМЕНТУ БАНКУ ДО ЦИКЛІЧНОСТІ ЙОГО РОЗВИТКУ
Запропоновано формувати систему фінансового менеджменту банку з урахуванням стадії його життєвого циклу. Узагальнено підходи до визначення стадій життєвого циклу банку та обґрунтовано їх перелік: становлення, прискорене...
АНАЛІЗ ПІДХОДІВ ДО ОЦІНЮВАННЯ ЕФЕКТИВНОСТІ ДІЯЛЬНОСТІ АВІАКОМПАНІЇАНАЛІЗ ПІДХОДІВ ДО ОЦІНЮВАННЯ ЕФЕКТИВНОСТІ ДІЯЛЬНОСТІ АВІАКОМПАНІЇ
Проаналізовано концепції оцінювання ефективності діяльності авіакомпанії. Обґрунтовано доцільність застосування системи процесно-орієнтованого аналізу рентабельності для дослідження діяльності. Доведено можливість оцінюв...