The analysis of the effects of Bank Soundness Rate, Inflation and Indonesian Bank Rate on the Profit Growth of Regional Development Banks
Journal Title: Oblik i finansi - Year 2021, Vol 1, Issue 2
Abstract
Regional Development Banks (BPD in Indonesian) are a type of bank in Indonesia that is established by the local provincial government. Its purpose is to boost regional development and provide initial capital to the province that private banks would not risk giving, as well as giving basic financial services for the general provincial population. RDBs support not only the economic growth in their respective regions but also Indonesia's macroeconomic growth. The purpose of this study is to provide empirical evidence on the impact of the bank soundness rate, inflation and Indonesian Bank rate (BI Rate) on the profit growth of Regional Development Banks. In this study, the authors use data for 2014-2019. The sample of the study is represented by 26 regional development banks in Indonesia, which are registered with the Bank Indonesia and the Financial Services Authority. The authors identified five regions of Indonesia that are being analyzed: Java (including Bali), Sumatra, Kalimantan, Sulawesi and Irian Jaya (including Nusa Tenggara). The authors use for analysis the secondary data obtained from quarterly and annual financial statements of banks. Hypothesis testing was performed using multiple regression analysis, data processing was performed in the SPSS Statistics program. It was found that the components of bank soundness (Capital Adequacy Ratio (CAR), Net Interest Margin (NIM), Non-Performing Loans (NPL), Loan to Deposit Ratio (LDR), Good Corporate Governance (GCG)), inflation and the BI Rate do not affect the profits growth of regional development banks. However, such a variable as the Operational Efficiency (known in Indonesia as BOPO) has little effect on the profits growth of regional development banks in Sumatra. For other regions, such an effect is not observed.
Authors and Affiliations
Yuyun Khatirina & Luk Luk Fuadah & Azwardi
Keywords
Related Articles
- EP ID EP697587
- DOI 10.33146/2307-9878-2021-2(92)-95-106
- Views 102
- Downloads 0
Вдосконалення державного регулювання фондового ринку України у відповідності до європейських стандартів
Посилення євроінтеграційного вектора розвитку української економіки вимагає запровадження нових підходів до державного регулювання фондових ринків на основі міжнародних норм. Хоча законодавча база правового регулювання ф...
Стан та удосконалення обліку витрат на ремонти і поліпшення основних засобів
Стаття присвячена дослідженню теоретичних і методичних аспектів обліку витрат на ремонти і поліпшення (модернізація, модифікація, добудова, дообладнання, реконструкція тощо) основних засобів. Метою статті є висвітлення д...
Визначення синергетичного впливу кризових явищ на кадровий розвиток вітчизняних підприємств та інноваційні показники його діагностики
Якість персоналу – одна із ключових конкурентних переваг функціонування сучасних підприємств. Сьогодні В Україні спостерігається нестача персоналу відповідної якості та кваліфікації, при цьому в усіх галузях економіки зр...
Інжиніринговий бухгалтерський облік: практичний аспект
Стаття присвячена удосконаленню методичних підходів до використання нового економічного механізму бухгалтерського інжинірингу в практичній діяльності українських підприємств. Розкрито передумови і причини виникнення бухг...
The Effectiveness of Tax Collection with Warning Letters and Forced Letters to Increase Value-Added Tax Receipts
The most cost-effective way to collect taxes is through voluntary public compliance with tax laws. However, not all taxpayers pay taxes on time, so the tax service is forced to use different tax collection methods and st...