Zmiany w europejskim nadzorze bankowym po kryzysie finansowym
Journal Title: Zarządzanie i Finanse - Year 2015, Vol 13, Issue 3
Abstract
Ostatni kryzys finansowy miał wiele skutków, które negatywnie wpłynęły na cały system finansowy. Do tych najbardziej dotkliwych należy zaliczyć upadłości instytucji finansowych, interwencje rządowe na rynkach finansowych, spadek cen aktywów, utratę płynności i wypłacalności przez instytucje finansowe, spadek PKB oraz załamanie w handlu światowym. Z tego powodu istotne było wypracowanie nowych, bezpieczniejszych reguł i norm nadzorczych dotyczących banków. Bazylea III wprowadziła zmiany w zakresie płynności krótko- i długoterminowej oraz współczynnika CAR. Wprowadzono nowy unijny pakiet CRDIV/CRR. Ostatnie dyskusje i rozważania na temat nowych rozwiązań dotyczących adekwatności kapitałowej banków. Te nowe rozwiązania noszą nazwę TLAC i MREL. TLAC zakłada wprowadzenie dodatkowych wymogów ostrożnościowych wobec 30 największych banków, które uznane zostaną za najważniejsze z punktu widzenia ryzyka systemowego. Wymogi te nazwano zdolnością do całkowitej absorpcji strat. EBA przedstawił także standard minimalnego wymogu funduszy własnych oraz kwalifikowanych pasywów – MREL. Nie będzie on kolidował z wprowadzeniem wymogu TLAC. Te dwa nowe standardy powinny się nawzajem uzupełniać. Także polskie władze nadzorcze nie pozostały obojętne na kryzys i wprowadziły szereg nowych rozwiązań. Utworzony został Komitet Stabilności Finansowej, znowelizowano ustawę Prawo bankowe, ustawę o NBP oraz o BFG, wprowadzono przepisy z unijnego pakietu CRDIV/CRR oraz wprowadzono szereg nowych rekomendacji. Wszystkie te rozwiązania mają spowodować utrzymanie stabilności sektora bankowego w Polsce. Warto także nadmienić, że w Wielkiej Brytanii zaszły spore zmiany organizacyjne w zakresie wykonywania nadzoru bankowego w tym kraju. Zlikwidowano FSA, a w jej miejsce utworzono dwa nowe urzędy – PRA i FCA. Zmiany te wprowadzono w celu sprawniejszego wykonywania nadzoru i wcześniejszego wychwytywania sygnałów kryzysowych.
Authors and Affiliations
Dorota Kowalczyk
Keywords
Related Articles
- EP ID EP148917
- DOI -
- Views 42
- Downloads 0
Zarządzanie płynnością śróddzienną w banku w ramach zewnętrznych rozwiązań systemowych
Zarządzanie płynnością śróddzienną stanowi stosunkowo nowy obszar zarządzania finansowego bankiem. Jego wyłonienie się miało związek z rozwojem systemów płatności międzybankowych w kierunku rozliczeń w czasie rzecz...
Modelowanie procesów decyzyjnych na rynku funduszy inwestycyjnych z wykorzystaniem przełącznikowego modelu Treynora-Mazuy’ego
W artykule przedstawiono ewolucję polskiego rynku funduszy inwestycyjnych oraz opisano wybrane modele wyczucia rynku: Treynora-Mazuy’ego, Henrikssona-Mertona, trójczynnikowy model Famy-Frencha. Zaprezentowano ró...
Teoretyczne aspekty bańki cenowej na rynku nieruchomości mieszkaniowych
W niniejszym opracowaniu podjęto próbę określenia czynników, które mają największy wpływ na proces powstawania i narastania baniek cenowych na rynku nieruchomości mieszkaniowych. W pierwszej jego części przedstawio...
Analiza systemów zarządzania jakością i bezpieczeństwem żywności w branży mleczarskiej
W artykule przedstawiono charakterystykę branży mleczarskiej oraz analizę stanu wdrożenia systemów zarządzania jakością, bezpieczeństwem żywności, środowiskiem oraz BHP w zakładach mleczarskich na terenie województw: kuj...
Social assessment of family businesses’ activities
Family businesses are an important part of the SME sector, both in Poland and in other European countries. They produce about 10% of GDP and employs about 20% of the workforce. Familiarity of these companies can be both...